AML und Verifizierung bei Syndicate Casino

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns kein necessary Übel, sondern die Grundlage eines sauberen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Politik im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Syndicate Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Aufsichtsbehörde Curaçao (Antillephone). Lizenznehmerin ist Hollycorn N.V., gegründet 2018. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) dieser Jurisdiktion sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF).

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team überwachen die Umsetzung dieser Vorgaben im Tagesgeschäft. Wir melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde und führen ein internes Risikomanagement, das alle Spielerkonten nach Risikoklassen einstuft.

• Kundenkenntnis (KYC) vor der ersten Auszahlung zwingend
• Fortlaufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdätiger Sachverhalte an die Behörde
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden
• Interne Audits und Aktualisierung der Risikobewertung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihr Alter sowie Ihren Wohnort mit den Angaben im Registrierungsformular ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, da wir nach unseren Lizenzbedingungen keine Auszahlung auf ein unverifiziertes Konto vornehmen dürfen.

Zusätzlich kann eine erneute Verifizierung erforderlich werden, wenn Sie ein höheres Risiko aufweisen, ungewöhnliche Einzahlungsmuster zeigen oder bestimmte Schwellenwerte überschreiten. In der Schweiz gespielte Konten mit gehäuften Bar-Einzahlungen über alternative Zahlungsmittel stufen wir automatisch in eine höhere Risikokategorie ein.

• Registrierung: Alter und Identität anhand Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Schwellenwertüberschreitungen: erneute Überprüfung
• Bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Standard-Verifizierung verlangen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig sichtbar und in gut lesbarem Format eingereicht werden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte (beidseitig)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördungsbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch, im Bereich Profil unter dem Punkt Verifizierung. Unser Team prüft jede Einsendung manuell und benachrichtigt Sie per E-Mail über das Ergebnis.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelbeleg einreichen
• Schritt 4: Warten auf die Prüfung, maximal 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach volle Kontofunktion

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen und auf segregierten, passwortgeschützten Servern in der Europäischen Union gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung haben Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns Gesetz oder Behördenanordnung dies verlangen.

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei einem kleinen Teil unserer Spieler verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der eingezahlten Mittel (Source of Funds). Das betrifft vor allem Konten mit hohen Summen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder einem kumulierten Einzahlungsvolumen, das deutlich über dem Durchschnitt vergleichbarer Profile liegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wir stellen diese Anfrage nicht, um Ihre finanziellen Verhältnisse auszurechnen, sondern um auszuschliessen, dass Gelder aus illegalem Erwerb über unser Casino fliessen. Die Belege werden ausschließlich von der Compliance-Abteilung ausgewertet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethode und Quell- bzw. Zielkonto ins Verhältnis zu Ihrem Spielerprofil setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Bei TWINT, PostFinance oder Paysafecard, die keine Auszahlungen unterstützen, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Grenzen kennen unsere Auszahlungen ebenso: maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Mindestens 20 CHF müssen wir auszahlen, und E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 12 Stunden. Bei Beträgen, die ein meldepflichtiges Niveau erreichen, erstellen wir automatisch einen internen Bericht für den MLRO.

Wenn Dokumente nicht vorliegen

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen, nicht aber die Spielteilnahme mit bereits eingezahltem Guthaben. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumenteneinreichung nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir das Konto vorübergehend und verweigern weitere Einzahlungen. Das ist kein Druckmittel, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir nicht entgegenkommen können.

Bleiben Nachweise dauerhaft aus, widersprechen sich eingereichte Dokumente oder deuten Merkmale auf eine Identitätsabsprache oder den Einsatz fremder Zahlungsmittel hin, schliessen wir das Konto endgültig. Ein verbleibendes Guthaben zahlen wir in diesem Fall auf eine verifizierbare, auf Sie lautende Zahlungsmethode aus. Gegen eine Ablehnung können Sie sich mit Begründung an unseren Support wenden; das Prüfergebnis wird Ihnen schriftlich mitgeteilt.

• Ausstehende Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Spiel möglich
• Nach 14 Tagen ohne Antwort: vorübergehende Kontosperre
• Falsche oder gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschliessung
• Verdacht auf Drittzahlungsmittel: Auszahlung nur an verifizierte, eigene Methode

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Anforderungen unserer Lizenzbehörde für die Dauer von fünf Jahren nach der Kontoschliessung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und erlaubt es uns, auf behördliche Auskunftsgesuche reagieren zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle personenbezogenen Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht etwas anderes vorschreibt. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen. Eine Anfrage an [email protected] genügt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei Auffälligkeiten oder hohen Beträgen können wir die Prüfung jedoch jederzeit vorher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Warum muss ich den Nachweis eines Zahlungsmittels erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass die verwendete Karte oder das Wallet tatsächlich auf Sie lautet. Nur so können wir verhindern, dass Dritte über Ihr Konto einzahlen oder Gelder in Ihrem Namen abheben.

Auf welche Weise erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich auf demselben Weg, auf dem Sie eingezahlt haben. Für Zahlungsmittel ohne Auszahlungsfunktion, etwa TWINT oder Paysafecard, nutzen wir eine von Ihnen verifizierte Alternative.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre, wie es unsere Lizenzbehörde verlangt, und löschen sie danach endgültig. Zugriff hat ausschliesslich unsere Compliance-Abteilung.